Filtre : Tous

Icon Utilisateur

WeShareBonds lève 12 millions d’euros pour continuer de financer les PME françaises et renforcer son développement

WeShareBonds lève 12 millions d’euros pour continuer de financer les PME françaises et renforcer son développement

Cette levée de fonds de douze millions d’euros comprend à la fois la clôture du second fonds FPS de WeShareBonds « Prêtons aux PME 2018 » à hauteur de 10 millions d’euros pour financer les PME françaises, et une augmentation de capital de 2 millions d’euros pour financer sa propre croissance.

• La Banque Postale, l’équipe de WeShareBonds et 75 business angels (actionnaires actuels compris) participent à la fois à l’augmentation de capital et au deuxième fonds de crédit FPS. La Mutuelle Générale et La Banque Postale Assurance ont, eux, investi uniquement dans le deuxième fonds de crédit FPS. 

• Depuis la création de WeShareBonds en juin 2016, la start-up a levé 18 millions d’euros (4 millions d’euros en fonds propres et 14 millions via ses deux fonds FPS). Par ailleurs, sa communauté de prêteurs particuliers et professionnels a déjà financé 15 PME françaises pour un montant total de 3,5 millions d’euros. 

• Pour 2018, WeShareBonds prévoit une production allant de 10 à 15 millions d’euros de crédit professionnel

Paris, le jeudi 16 novembre 2017 – WeShareBonds, plateforme de financement participatif de crédit aux PME, agréée CIP par l’AMF, annonce aujourd’hui une nouvelle levée de fonds à hauteur de 12 millions d’euros. La Banque Postale, actionnaire minoritaire et partenaire de WeShareBonds, La Banque Postale Assurance, et La Mutuelle Générale ont notamment participé à cette levée de fonds aux côtés de l’équipe de WeShareBonds et de 75 business angels : entrepreneurs, dirigeants de grands groupes, professionnels de la finance et du droit. 

Au-delà de la levée en fonds propres de 2 millions d’euros, le nouveau fonds FPS de crédit, « buy & hold », intitulé « Prêtons aux PME 2018 », va investir 10 millions d’euros dans une cinquantaine de PME françaises en 2018-2019. Ce deuxième fonds FPS souscrira jusqu’à 400 000 euros de chaque emprunt obligataire mis en ligne sur la plateforme, étant entendu que les règles de la plateforme permettront toujours que 49% soient financés par les prêteurs particuliers et personnes morales clients de WeShareBonds. L’équipe et les actionnaires de WeShareBonds avaient déjà collectivement financé le premier fonds FPS de crédit, « WSB-1617 », levé en juin 2016 et rejoint par La Banque Postale en novembre 2016, pour un montant total de 4 millions d’euros. Celui-ci sera totalement investi au deuxième semestre 2018. 

WeShareBonds s’est rapproché de son partenaire Phillimore, société de gestion agréée par l’AMF, pour assurer la commercialisation et la gestion de ce deuxième fonds FPS. Depuis le lancement de WeShareBonds en juin 2016, sa communauté de prêteurs particuliers et professionnels a déjà financé 15 projets d'investissement pour un montant total de 3,5 millions d’euros ; et au total, la startup a levé 18 millions d’euros. 

Cyril Tramon, co-fondateur et Président de WeShareBonds, déclare : « WeShareBonds reste fidèle à sa mission initiale : soutenir la compétitivité et renforcer le dynamisme de l’économie française. Grâce à cette nouvelle levée de fonds, WeShareBonds renforce ainsi son statut d’acteur incontournable du secteur. Il est important pour nous de donner l’opportunité à des investisseurs professionnels et à des business angels, concernés par le financement de l’économie réelle, de réaffirmer leurs valeurs sociétales. Cette démarche, inscrite dans une politique d’investissement déjà existante, leur permet de redonner du sens au rendement. L’objectif est d’aligner les intérêts de WeShareBonds et de ses actionnaires avec ceux de ses clients investisseurs particuliers et professionnels, en partageant les risques avec ces derniers. Cette mécanique permet également d’assurer aux PME sélectionnées le succès de leur levée de fonds, puisque les fonds garantissent le succès des opérations ! ». 

A propos de WeShareBonds 
WeShareBonds est une plateforme de financement participatif, (Crowdfunding) sur laquelle des particuliers et des clients professionnels cofinancent directement des crédits à destination des PME, avec l’équipe et les actionnaires de la plateforme tout en comprenant et acceptant les risques inhérents à l'investissement dans des PME françaises non cotées. WeShareBonds, marque déposée de Wiseprofits SAS, est agréée en tant que Conseiller en Investissement Participatif (CIP) auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), et enregistrée auprès de l’ORIAS

Avertissement : l'investissement dans des entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise, détaillés dans les notes d'opération mise à disposition dans l'onglet "Documents" des projets. L'investissement sur WeShareBonds doit être inscrit dans une démarche de constitution d'un portefeuille diversifié. Vous pouvez investir sur WeShareBonds une fois votre profil investisseur complété et validé par nos équipes. 

Contact presse 
Agence Rumeur Publique 
Hélène Fritz 
helene.fritz@rumeurpublique.fr 
Sébastien Dosne 
sebastien@rumeurpublique.fr

Partager cet article !

Réagir à cet article

Ces articles pourraient vous intéresser

A l’aube de ses deux ans, WeShareBonds signe s...

Le groupe Compagnie de Construction, exerçant l’activité de constructeur de maisons individuelles et de contractant bâtisseur général pour les logements collectifs, vient de lever 1.000.000€ sur WeShareBonds, la plateforme spécialiste du crédit aux PME.   Paris, le 30 mai 2018 Fondé en 2001 et dirigé par Philippe Laurent, président, et son père Claude Laurent, directeur général, le groupe Compagnie de Construction (ou groupe CDC) allie la rapidité et la fiabilité de construction d’un modèle de maison industrialisé à destination des particuliers, et la personnalisation du logement familial en fonction des envies et des besoins du foyer. Implanté à Dardilly en Auvergne-Rhône-Alpes, le groupe a vu son activité augmenter de 160 % entre 2010 et 2017. Egalement contractant bâtisseur général pour les logements collectifs, Compagnie de Construction est régulièrement sollicité sur des projets de résidences collectives, qui comptent historiquement entre 15 et 150 logements. L’accès à des projets d’une telle taille lui permet ainsi de répondre à une demande large et diverse. Le groupe CDC, qui réalise un chiffre d’affaires de 21,3 M€, affirme le renouvellement de ses ambitions depuis le début de l’année 2018 avec le développement de 3 nouvelles activités : L’ouverture aux marchés des projets à plus de 150 logements, Les projets tertiaires (bureaux, entrepôts…), Les projets de rénovation de bâtiments anciens. « Nous sommes heureux que la communauté de prêteurs sur WeShareBonds soutienne le développement de notre activité, dans un contexte où le secteur du BTP a un réel besoin de financements. » s’enthousiasme Philippe Laurent, président du groupe Compagnie de Construction. « Avoir recours au crowdlending est pour nous une façon moderne de nous développer et motive notre ambition de répondre aux demandes de logement. »     Bilan : en deux mois, WeShareBonds lève 1,5M€ pour le développement du secteur du BTP     Ce nouvel investissement dans le secteur du bâtiment/construction témoigne une fois de plus l’expertise de WeShareBonds sur ce secteur créateur d’emplois. Avec le financement de l’entreprise familiale Sertac spécialisée dans l’isolation acoustique et thermique à la fin du mois de mars 2018, ce sont un million et demi d’euros qui ont été levés sur la plateforme par des entreprises du bâtiment en deux mois. La plateforme spécialiste du crédit professionnel aux PME devient ainsi progressivement l’un des financeurs privilégiés des PME du BTP qui ont recours au crowdlending pour se financer.   WeShareBonds : un acteur de référence du crowdlending depuis deux ans      Avec 22 projets financés pour un montant prêté total de plus de 6,2M€, WeShareBonds affiche un bilan digne de ses ambitions initiales. Après deux levées de fonds successives de 3,6M€ en 2016 puis de 12M€ en 2017, la plateforme a multiplié les initiatives pour s’imposer sur son marché et rester à la pointe de la technologie. WeShareBonds s’est imposé en nouant des relations de confiance avec des partenaires solides. D’abord, avec la prise de participation de la Banque Postale à hauteur de 10% dans WeShareBonds, puis celle ensuite de la Banque Postale et de la Mutuelle Générale au sein de son deuxième fonds de crédit. En devenant un partenaire du Medef Accélérateur d’Investissement (MAI) ensuite, WeShareBonds a su saisir de nouvelles opportunités comme en témoigne l’opération de financement de Metalliance en janvier 2018. En matière d’innovations technologiques, WeShareBonds a lancé à l’été 2017 WeBot, un robot-conseiller destiné à faciliter l’investissement des prêteurs particuliers sur la plateforme selon leur profil d’investisseur. Depuis le début de l’année, la plateforme propose également un simulateur de crédit qui permet aux dirigeants d’obtenir un réponse indicative en ligne, outil inédit en matière de crédit aux entreprises. Il permet aux entrepreneurs en recherche de financement de savoir, en quelques minutes, si leur projet est finançable. « Nous sommes heureux et fiers du parcours effectué en deux ans : les belles PME françaises financées sur WeShareBonds, dont Compagnie de Construction, incarnent parfaitement la qualité du tissu entrepreneurial de notre territoire et les ressources de notre patrimoine français, commente Cyril Tramon, Président et fondateur de WeShareBonds. « Ce succès valide notre modèle où les intérêts des prêteurs et des entreprises sont parfaitement alignés. Nous avons encore beaucoup à faire : les besoins des PME en matière de financements sont immenses, et nous nous sommes fixés des objectifs ambitieux en 2018. »   A propos de WeShareBonds    WeShareBonds est une plateforme de financement participatif Crowdfunding, sur laquelle des particuliers et des clients professionnels co-financent directement des crédits à destination des PME, avec l’équipe et les actionnaires de la plateforme tout en comprenant et acceptant les risques inhérents à l'investissement dans des entreprise françaises non cotées. La plateforme de crowdlending WeShareBonds, marque déposée de Wiseprofits SAS, est régulée par le règlement général de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), et enregistrée auprès de l’ORIAS. www.wesharebonds.com   Avertissement : l'investissement dans des entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise, détaillés dans les notes d'opération mise à disposition dans l'onglet "Documents" des projets. L'investissement sur WeShareBonds doit être inscrit dans une démarche de constitution d'un portefeuille diversifié. Vous pouvez investir sur WeShareBonds une fois votre profil investisseur complété et validé par nos équipes.   Contacts presse  WeShareBondsAgence Rumeur Publique Hélène Fritz, Sébastien Dosne et Dimitri Lecerf. wesharebonds@rumeurpublique.fr / 01 55 74 52 05

WeShareBonds lance le premier véritable simulat...

Paris, le 03 avril 2018 - WeShareBonds, la plateforme de prêt aux PME partenaire de La Banque Postale, s’appuie sur l’intelligence artificielle pour lancer le premier simulateur de crédit professionnel en Europe continentale, 100% automatisé. Cet outil qui vise à montrer simplement combien une PME peut raisonnablement emprunter et à quel prix, représente une révolution dans le monde du crédit aux PME en France, où les outils de simulation des crédits et de notation n’ont encore jamais été mis à disposition du public par les banques. Consommateur de temps, inefficace pour notre économie, le processus de demande de crédit aux PME doit aller vers la simplification et la transparence, et prendre exemple sur le crédit aux particuliers. L’objectif ? Permettre aux dirigeants de PME en recherche de financement d’avoir une réponse de principe, indicative, en quelques minutes leur proposant un montant adapté à leur capacité d'endettement, un taux d'intérêt, et une durée de remboursement. Auparavant, seuls les particuliers avaient accès à ce type d’outil pour une demande de prêt immobilier ou à la consommation auprès des banques. Une opportunité aussi de conforter leur choix et leur demande lorsqu'ils s'adressent aux banques ou aux autres plateformes de crédit.   Une première sur le secteur du crowdlending en France : une réponse quasi-immédiate    Selon une étude menée par ING en 2017, les dirigeants mettent en moyenne entre 1 et 3 mois pour obtenir une réponse à leur demande de financement. C’est pour pallier ce besoin que WeShareBonds a développé une technologie lui permettant d’automatiser l’analyse crédit sur sa plateforme. Pour l’entrepreneur, l’avantage est palpable : il lui suffit de répondre au questionnaire en ligne de WeShareBonds et de soumettre son numéro SIREN, le montant et la durée souhaitée du prêt, et il obtient une réponse quasi-immédiate. Si la demande de financement n’est pas adaptée ou réalisable, la plateforme peut proposer un prêt alternatif, au montant et à la durée réduits. Si la situation est trop complexe pour être traitée automatiquement, où que la PME préfère un échange traditionnel, elle est alors orientée vers l’équipe crédit de la plateforme. Il s’agit donc d’un gain de temps considérable, d’autant plus qu’en cas de réponse positive, l’équipe d’analyse crédit de WeShareBonds peut contacter le dirigeant d’entreprise dans les minutes qui suivent. Une seconde analyse, plus poussée, permet ensuite à la PME d’obtenir une réponse définitive en quelques jours du comité de sélection de la plateforme de crowdfunding.   L’innovation au service des PME à la recherche de financement : l’ADN de WeShareBonds   Pour accéder rapidement aux demandes de financement et mieux servir les entrepreneurs sur sa plateforme, WeShareBonds a, une nouvelle fois, développé son infrastructure technologique. Au cœur de l’offre, une analyse par une intelligence artificielle de toutes les informations disponibles sur la société à partir de bases de données financières, de données publiques de la Banque de France, de données du marché du crowdlending et de celui des sociétés analysées par WeShareBonds depuis sa création. D’une part, l’analyse des bases de données financières permet de calculer des ratios sur les comptes de la société. D’autre part, en rattachant l’activité de l’entreprise à un secteur reconnu par la Banque de France (via le code NAF), WeShareBonds a accès à ses données historiques, et peut déterminer le positionnement de la société dans son secteur sur chacun des ratios financiers analysés, ainsi que le taux statistique de défaut de l’entreprise sur les prochaines années. Ces informations s’enrichissent de seuils discriminants dynamiques, également gérés par l’intelligence artificielle développée par WeShareBonds, et qui s’adapteront aux difficultés des entreprises constatées au fil du temps. En combinant ces données, WeShareBonds peut automatiquement donner un score pour chaque ratio, et déterminer un score global utilisé pour fixer le taux d’emprunt sur la plateforme. Le montant du prêt et la capacité d’endettement de la société sont calculés en fonction de sa trésorerie, de l’endettement existant, et des bénéfices générés chaque année. « Simplifier la vie des entrepreneurs en recherche de financement est pour nous une vraie source de fierté. La perte de temps et l’incertitude sont les pires ennemis du chef d’entreprise. L’objectif est qu’ils puissent se concentrer sur leur métier plutôt que sur des formalités administratives, et ainsi savoir immédiatement si leur projet est finançable ou non, pour quelle durée et à quel taux. S’appuyer sur notre propre outil de notation pour innover, est un enjeu majeur de notre développement. Nous espérons que d'autres plateformes, banques et courtiers de crédits, imiteront cette initiative dont les objectifs sont d’une part la transparence, et d’autre part l’automatisation totale pour les demandes de crédits les plus simples, tandis que les analystes pourront davantage se focaliser sur les crédits complexes. », se réjouit Cyril Tramon, Président et Fondateur de WeShareBonds. Avec cette innovation, WeShareBonds reste à la pointe de la technologie : en juillet 2017, la fintech française avait déjà lancé WeBot, une intelligence artificielle permettant aux prêteurs particuliers de définir et de personnaliser leur stratégie d’investissement dans les PME françaises, en fonction de leur profil.

Financement des PME du BTP : WeShareBonds renf...

Paris, le février 2018 – WeShareBonds, la plateforme de crowdlending régulée par le règlement général de l’AMF et CIP, dont La Banque Postale est actionnaire minoritaire, annonce le renforcement de ses projets de financement au sein du secteur du bâtiment.   Défis du secteur du bâtiment en France : l’emploi qui repart à la hausse et un réel besoin de financement.   Selon l’Insee, qui a publié mardi 13 février les chiffres de la création d’emplois dans le secteur privé sur 2017, le bâtiment se distingue nettement des autres métiers par son dynamisme. En effet, 21 300 postes supplémentaires ont été créés en 2017 par rapport à l’an passé (+ 1,6%) ; c’est la première fois que le secteur est dans le vert depuis 2008. La croissance est tirée, entre autres, par la production de logements neufs (12,8%). Dans un contexte de reprise économique (la croissance en 2018 devrait être de 2,4%), les entreprises du BTP ont plus que jamais besoin de soutien en matière de financement pour continuer à se développer.     Metalliance, Roncari BTP et Nord Terrassement : l’histoire de trois PME qui ont emprunté 1,05 millions d’euros grâce au crédit participatif accordé par  WeShareBonds    Roncari BTP – Située à Vitry en Perthois dans la Marne, Roncari BTP est une société familiale d’exploitation de carrières d’agrégats. Fondée en 1949 par Charles Roncari, elle est dirigée depuis 2013 par le petit-fils du fondateur Sylvain Roncari, qui avait rejoint l'entreprise en 1991. La société exploite aujourd’hui 6 carrières et ouvrira 2 nouveaux sites en 2018. En 18 jours, Roncari a pu obtenir la somme de 350 000 euros grâce aux 126 prêteurs particuliers et institutionnels qui ont investi aux côtés de WeShareBonds. L’objectif ? Financer le développement de son activité grâce à un crédit trésorerie rapide.   Nord Est Terrassement – Fondée en 2000 par Sylvain Roncari, également dirigeant de Roncari BTP, Nord Est Terrassement est une PME spécialisée dans la fabrication et la commercialisation de béton prêt à l'emploi. Avec 13 camions toupies en propre et 3 centrales à béton dans la Marne, la société, implantée dans ce département, devrait également profiter du dynamisme du Grand Paris (qui manque de béton). Elle a emprunté 200 000 euros grâce à 105 prêteurs en 18 jours pour financer son développement commercial.   Metalliance – PME industrielle basée en Saône-et-Loire, Metalliance est spécialisée dans la conception, la fabrication et la commercialisation d’équipements industriels et d’engins motorisés pour la réalisation d’infrastructures, notamment tunnels et pose de voies ferrées. Elle réalise un chiffre d’affaires de 24 millions d’euros et emploie 120 salariés. Son Président Jean-Claude Cothenet, a pu récolter 500 000 euros, en 30 jours et auprès de 312 investisseurs, pour financer le développement commercial de son nouveau produit de pointe : le premier train électrique sur pneu dans le monde, qui permet, lors de la construction d'un tunnel, de faire le lien entre le tunnelier et le monde extérieur et cela, sans émettre des gaz d'échappement dans un milieu confiné.   Grâce à ces financements, ces trois PME, en plus de contribuer au développement économique de leurs régions, peuvent poursuivre leurs actions  environnementales et sociales positives : Roncari BTP et Nord Est Terrassement réhabilitent leurs terrains et Metalliance réduit les gaz d’échappement grâce à la création du premier véhicule électrique au monde pour le travail en milieu confiné derrière les tunneliers.   « En quelques minutes, les dirigeants de PME peuvent déposer un dossier de demande de financement sur notre plateforme, ou via la plateforme du Medef Accélérateur comme cela a été le cas pour Metalliance, et être ainsi mis en relation avec plusieurs financeurs. En moyenne, la totalité du processus de financement ne dure pas plus d’un mois. L’avantage pour les PME ? La réactivité de nos équipes et le type de financement que nous proposons » déclare Cyril Tramon Président et Co-fondateur de WeShareBonds.     WeShareBonds : un acteur de premier plan pour accompagner la transformation et la modernisation de ce secteur    WeShareBonds dont l’équipe, à l’origine de la société de gestion Phillimore (régulée par le règlement général de l’AMF), bénéficie de plus de 10 ans d’expérience, a pour objectif de financer des PME de qualité avec un taux de défaut et de défaillance faible. Ces PME sont identifiées et sélectionnées parmi les 50.000 PME françaises qui correspondent aux critères de sélection de WeShareBonds et qui empruntent chaque année plusieurs dizaines de milliards d’euros.   « Les entreprises qui font entre 1 et 5 millions d’euros de chiffres d’affaires manquent particulièrement de financement sous forme de crédit (prêts et levées de fonds obligataires) pour se développer. Beaucoup d’entre elles se restreignent faute de confiance en leur banque, et du temps à consacrer à ce sujet de comment lever des fonds. C’était le cas des PME Metalliance, Nord Terrassement et Roncari, que l’on a accompagnées ces derniers mois » ajoute Cyril Tramon. « En renforçant nos activités de financement au sein de ce secteur, WeShareBonds reste fidèle à sa mission initiale : soutenir la compétitivité et renforcer le dynamisme du tissu économique industriel français ».   Pour rappel, WeShareBonds a fixé des critères financiers de sélection des PME pour son crédit professionnel :   un chiffre d’affaires attendu supérieur à 1 million d’euros, un résultat d’exploitation attendu supérieur à 100 000 euros, un ratio dette financière sur EBE inférieur à 3.   A ces critères s’ajoutent des notes Banque de France et de credit scoring satisfaisantes. WeShareBonds prend aussi en compte des critères qualitatifs dans son analyse des risques, notamment la qualité du management qui est prépondérante. La synthèse de l’analyse crédit est réalisée par son partenaire Phillimore permettant de fixer le taux et la durée des emprunts obligataires. Enfin, le comité de sélection de WeShareBonds, composé majoritairement de financiers indépendants et expérimentés, valide ou rejette le projet.   Pour plus d’informations concernant les critères d'éligibilité des opportunités d'investissement, consultez la page dédiée sur le site internet de WeShareBonds.   A propos de WeShareBonds    WeShareBonds est une plateforme de financement participatif, crowdfunding, sur laquelle des particuliers et des clients professionnels co-financent directement des crédits à destination des PME, avec l’équipe et les actionnaires de la plateforme tout en comprenant et acceptant les risques inhérents à l'investissement dans des PME françaises non cotées. WeShareBonds, marque déposée de Wiseprofits SAS, est agréée en tant que Conseiller en Investissement Participatif (CIP) auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), et enregistrée auprès de l’ORIAS. www.wesharebonds.com   Avertissement : l'investissement dans des entreprises non cotées présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l'illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l'activité de l'entreprise, détaillés dans les notes d'opération mise à disposition dans l'onglet "Documents" des projets. L'investissement sur WeShareBonds doit être inscrit dans une démarche de constitution d'un portefeuille diversifié. Vous pouvez investir sur WeShareBonds une fois votre profil investisseur complété et validé par nos équipes.     Chiffres clés de WeShareBonds depuis son lancement Lancement en juin 2016 18 PME financées 4.530.000 euros prêtés aux PME 3.505 prêteurs particuliers et institutionnels 15 millions d’euros de fonds levés 1 actionnaire minoritaire (10%) : La Banque Postale 1 partenaire public : le Medef Accélérateur d’Investissement (MAI)     Contacts presse    WeShareBonds Agence Rumeur Publique Hélène Fritz, Sébastien Dosne et Dimitri Lecerf. wesharebonds@rumeurpublique.fr / 01 55 74 52 40

Vous avez un nouveau message

Une question ?

Interrogez la
communauté

En direct
du forum

Derniers articles

UN PROFESSIONNEL DE LA TOITURE A VOTRE SERVICE A ROUSSINES (36) !

L’entreprise Chauvain Fréderic est une référence dans le domaine des travaux de toitures. Assurant la pose et la réparation de vos couvertures, elle est sollicit&eacu

0

Lire la suite

Les ETS FERRET, spécialistes des travaux paysagers à Villefontaine

Situés à Villefontaine, les ETS FERRET sont spécialisés dans les travaux d’entretien d’espaces verts et de démoussage de toiture. Nous sommes une entrepr

0

Lire la suite

Dernières questions

Bonjour, j'aimerais bien avoir quelques tips concernant le SEO, je souhaiterai mieux comprendre comment obtenir des bons backlinks, et j'aimerais bien savoir qu'est-ce qu'un bon backlink. Merci !

0

Répondre

Bonjour, je souhaite développer en marketing une stratégie avec des blogueurs et influenceurs pour augmenter la visibilité d'un site mais je ne sais pas bien comment m'y prendre. Que me conseillez-vous ?

2

Répondre

Une question ?

Interrogez la
communauté